tag:blogger.com,1999:blog-4603329861106773844.post5674849539286936508..comments2024-03-27T11:28:27.956+01:00Comments on C'est pas mon idée !: Au Royaume-Uni, les startups bancaires sont choyéesUnknownnoreply@blogger.comBlogger1125tag:blogger.com,1999:blog-4603329861106773844.post-52230269003368791052013-04-07T18:28:48.648+02:002013-04-07T18:28:48.648+02:00Il est clair que le gouvernement anglais, qui par ...Il est clair que le gouvernement anglais, qui par ailleurs possède toujours 80% de la RBS et 50% (il me semble) de la Lloyds, fait feu de tout bois pour dynamiser le marché bancaire anglais.<br /><br />Maintenant, méfions-nous également de l'engouement que cela pourrait générer car le risque porté par de nouveaux entrants sur un marché bancaire donné reste très important pour ses clients:<br />1- le nouvel entrant doit dépenser d'autant plus d'argent pour se faire connaître qu'il y aura plus de concurrents<br />2- se retrouver avec trop de clients pas très solvables et rejetés par le système bancaire traditionnel trop contents de s'en débarrasser<br />3- la volonté voire la nécessité d'offrir des conditions bancaires plus avantageuses, sans impacter la capacité bénéficiaire ?<br />4- comment savoir qu'il ne s'agit pas de fraudeurs à la Madoff?<br /><br />Il ne faut oublier qu'effectivement le gouvernement anglais est prêt à laisser les banques faire faillite, enfin par les Too Big To Fail !!, ce qui induit un risque pour leurs clients et un handicap systémique par rapport aux TBTF.<br /><br />Bref, comme futur client, ne pas se précipiter simplement parce que c'est moderne, neuf, start-up, forcément moins cher (?), plus sympa, etc...<br /><br />Il s'agit quand même de son argent!<br /><br />Ce qui est sûr par contre c'est qu'il y a une sacrée différence dans la façon de dynamiser le marché entre les gouvernements anglais (plus pragmatiques et aventureux) et français (plus classiques avec la BPI).Jean-Luc Straussnoreply@blogger.com